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论打击地下钱庄的法律适用


□ 林华昌

  摘要:本文通过分析地下钱庄的特点和主要业务种类,在此基础上有针对性地梳理了打击地下钱庄的法律依据,辨析了证据适用规格。
  关键词:地下钱庄;法律依据;证据规格
  中图分类号:D921
  文献标识码:A
  文章编号:1006-1428(2007)04-0059-02
  
  一、地下钱庄的特点
  
  (一)家族型管理
  为了避免成员私自贪污或携款潜逃等变故,以及为其“安全性”提供必要的保障,地下钱庄多为家族经营。境内外组成人员基本上都有血缘关系或朋友、同乡关系,尤其是接近组织核心部分的成员,多为家族成员,绝不允许“外人”经手,以保证在被执法机关查获之后,彼此不会相互“出卖”。
  (二)网络化运营
  当一家地下钱庄的规模庞大到无法用血缘关系来组织的时候,往往会分离出几家下线地下钱庄。这些彼此独立的地下钱庄或原本属于一家的地下钱庄通常会自发地结成一个地下钱庄网络。
  (三)针对性服务
  地下钱庄一般有着相对固定的业务对象和活动范围,服务双方在长期的合作中彼此产生了较高的信任度。地下钱庄不轻易接受陌生客户的业务,主要是通过可靠的老客户介绍新客户的方式不断扩大客户范围。相对固定的客户及业务范围使得地下钱庄有着稳定的收益,也减轻了被查处、打击的风险。
  (四)对敲式操作
  地下钱庄的非法买卖外汇业务,主要通过境内外联动对敲操作进行。一方面,地下钱庄为境外需要人民币资金的企业或个人在境内提供人民币,而在境外收取外币;另一方面,为境内需要外币的企业或个人在境外提供外币,同时在境内收取人民币。
  
  二、地下钱庄的主要业务
  
  (一)非法买卖外汇
  非法买卖外汇是大部分地下钱庄的主营业务。其操作方式通常有两种:一是在境内完成本外币交易,可现钞当场交割,也可通过金融机构划转。二是境内外联动完成本外币交易。主要为境内外留学生、旅行社等提供类似服务。
  (二)非法套汇、逃汇
  地下钱庄在从事非法买卖外汇或变相买卖外汇过程中,时常伴随有非法套汇和逃汇行为。非法套汇主要表现为替境外机构或个人支付在境内的人民币费用,而由对方给付外汇。境外客户可能是把外汇直接付给境内地下钱庄,也可能是付给地下钱庄的境外合伙人,成为其从事非法外汇买卖的外汇来源之一。在地下钱庄外汇来源不足时,其非法套汇行为也有可能表现为以虚假或者无效的凭证、合同、单据等向外汇指定银行骗购外汇。
  (三)洗钱
  洗钱也是地下钱庄的重要业务之一,有的地下钱庄甚至是单纯为了洗钱而设置。地下钱庄为当前多种犯罪行为提供了清洗违法所得及其收益的便利通道。 ......
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