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关于进一步改善中小外贸企业融资环境的思考


□ 张琼华王芬

  张琼华 王芬 (宁波市外经贸局)

  【摘要】本文通过总结金融危机以来宁波市在优化中小外贸企业融资环境方面的举措、成效和存在问题,深入分析了阻碍中小外贸企业获得融资的根源性问题。在此基础上,提出了政府部门进一步改善中小外贸企业融资环境的意见与建议。

  【关键词】中小企业 外经贸 融资 促进

  中小外贸企业是宁波外向型经济发展的生力军,其发展关系到整个宁波外向型经济的发展,进而关系到宁波社会经济的发展。2009年,宁波市进出口额在4500万美元以下的外贸企业有9603家,占全市有进出口实绩企业的98%。宁波中小外贸企业融资环境的优劣,决定着宁波整个外向型经济能否稳定发展。为此,总结近年来特别是金融危机以来宁波在中小外贸企业融资方面的举措、成效和存在问题,进一步明晰今后政府部门在中小外贸企业融资方面的工作重点和努力方向,尤为重要。

  一、金融危机以来宁波市为缓解中小外贸企业融资难而开展的工作

  金融危机期间,随着市场预期的大幅波动和市场快速萎缩,外贸行业遭遇了前所未有的“寒流”,订单快速减少,大宗原材料价格大幅跳水,加之世界性的金融紧缩,导致大部分金融机构对外贸行业采取了避而远之的态度,中小外贸企业融资难问题尤为突出。面对极为严峻的形势,宁波市相关部门与金融机构紧密协作,发挥既有的银贸协作基础之长,采取了一系列措施,取得了明显的工作成效,对全市外贸保市场份额、保市场主体起到了重要的支撑作用。

  (一)政府引导,统一步调

  2008年9月金融危机爆发时期,针对个别外贸龙头企业面临严重的资金链断裂风险的紧急情况,宁波市相关部门启动应急机制,协调相关金融机构,确保银行不抽贷。同年10月,宁波市政府专门发出通知,要求抓住重点,采取切实措施做好外贸龙头企业的资金链安全保障工作。2009年3月,宁波市发出《关于积极应对国际金融危机挑战,进一步加强我市开放型经济金融服务的若干意见》,从统一思想、营造环境、强化创新、加大对外经贸企业的信贷支持力度、推进贸易投资便利化等5方面对金融机构和外经贸相关部门提出了14项具体的政策措施。上述举措的贯彻落实,进一步统一了金融机构和外经贸相关部门的思想,对舒缓外贸企业融资压力起到了重要的引导、推动作用。

  (二)搭建平台,促进沟通

  2009年3月,宁波市开展了“银企对接融资洽谈服务月”活动,并召开了针对外经贸企业的大型银企对接融资洽谈会。同年4月,宁波市建立起了全国首个外经贸企业网上融资平台,为辖内银行、担保机构和外经贸企业创建了一个“全年无休”的银、保、企融资对接互动网络平台。2009年下半年,又专门组织“小银行进小企业”活动,全市对小企业融资有“实招”的银行走进部分小企业聚集地,举办小型银企对接会。此外,相关政府部门还经常为银行和企业进行个性化的牵线搭桥,比如为进出口银行与某高科技企业牵线搭桥,促成企业获得了1.5亿元的优惠利率贷款等。

  (三)大力推进贸易融资产品的运用

  金融危机后,出口退税率和出口信用保险覆盖率的明显提高,为出口退税账户托管贷款、出口信用保险项下的保单融资等融资品种拓展了运用空间,宁波各地不失时机地加大推进力度,成效较为明显。

  在出口退税账户托管贷款方面,一是建成出口退税账户托管贷款网上征询系统,加快了应收出口退税余额证实书的办理速度;二是部分县(市)试行出口企业应退税预退税办法,企业在指定银行开立出口退税专户,并与国资公司、银行签订三方协议后,企业在完成向国税部门提交《出口应退税预退申请书》3个工作日内,即可在出口退税专户内收到预退税款;三是部分县(市)对开展出口退税账户托管贷款的企业给予利息费用补贴等。

  在出口信用保险项下的保单融资方面,主要是建立了市、县、乡(镇)三级推广体系,加强信贸协作,做好产品宣传推广与协调工作,多次召开面向金融机构、外经贸主管部门和企业的保单融资推介会、研讨会,研究建设出口信用保险保单融资平台等。2010年上半年,宁波市出口退税账户托管贷款全年累放额和出口信用保单融资分别达到5.6亿元、16.8亿元,为2009年全年水平的74%、84%。

  (四)着力解决担保和信用评级问题

  一是利用商务部安排的专项资金,设立了宁波市中小外贸企业融资担保专项资金,专门奖励那些为中小外贸企业提供融资担保的担保公司,对为中小外贸企业提供担保且担保量达到要求、担保费率低于规定水平的担保业务给予补偿,此举有效激发了担保公司对中小外贸企业提供担保的积极性。

  二是开展中小外向型企业融资问题研究,对中小外贸企业信用评价体系进行初步研究,完成了中小外贸企业信用评价体系指标的初步设计。

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