互联网 qkzz.net
全刊杂志网:首页 > 女性 > 文章正文
刊社推荐

精诚所至,幸福所在——发现一个专业理财师的精彩人生


文/本刊记者康会欣

  随着所属公司在综合金融服务领域的拓展,通过自身的努力,在吴荣身上有很多荣誉的光环:连续两届国际龙奖IDA铜龙会员、2009年国际龙奖IDA金龙会员、2008年至今MDRT国际百万圆桌会议会员、曾获国际服务品质奖(IQA)。卓越的业务表现让吴荣的年薪突破百万元。今天的吴荣,正致力于为上百位高净值的客户提供来自保险、银行、证券、基金、信托等一系列的金融理财咨询和规划服务,这样一个事业上的“女强人”,骨子里却是一个把家庭幸福看得重于一切的“小女人”。她的理财从业之路何以取得如此成功?追寻吴荣前进的脚步,或许可以看出端倪。

  有一股力量在指引

  1998年从北京航空航天大学国际贸易专业毕业,之后进入了人人称羡的外企。在别人看来,20岁出头的吴荣有着良好的教育背景以及他人梦寐以求的工作,在职业发展之路上抢占了先机,唯一暂缺的就是找一个优秀并可托付终身的人了,还有什么不满意的呢?

  吴荣工作很努力,并且也深得老板赏识。大约到了第3个年头,她发现自己并不快乐。 “老板对我的工作非常满意,但结果不但没有加薪,也没有提供更广阔的工作平台,这是我当时遇到的最大困惑。我认为我能力强,就该获得与能力相匹配的收入与发展。我有自己的梦想,觉得生活应该是非常有品质的,我的事业应该很有成就感,但是在传统的领域当中,我觉得有很多力量而无从发挥。那是我第一次感到事业遇上了天花板。经过慎重考虑,我决定放弃原来的工作,从事保险营销。”

  她的决定无疑引起了身边所有人的反对。显然,保险营销并不是吴荣的首选,只是在一个偶然的机会,她遇到时任平安精诚理财营业部总监的杨迪女士并与之进行了深谈。通过沟通,吴荣确定了3件事情:一是自己真的需要一个自我发展的空间和平台,精诚理财这个平台很好。二是自己在做一个职业规划,就其而言,非常认同金融保险业未来十年几十年的发展前景。第三是最重要的,透过接触行业的优秀精英,她发现保险的精妙之处和行业蕴含的巨大发展潜力。她如果做到既有品质的生活,也有好的职业发展,还能得到一份人人羡慕的收入,想来是一件非常棒的事情。

  虽然很多人并不看好吴荣的这一选择,认为一条艰难的道路。可她认为任何领域都有二八定律,我看到的也许是80%,但我要成为20%,甚至是5%。当时心中有一个声音说: “我要做给大家看,真正的金融保险业应该是什么样的。”吴荣说。在第一年,她给自己订了3条标准:第一,超越原来的收入;第二,提升自己的专业能力,快速掌握相关的知识技能;第三,将自己的人脉资源更好的扩充。后来这3条都顺利达到了,吴荣也进一步发现了一直在寻找的那股力量。

  理财转型,厚积薄发

  随着事业渐入佳境,从2005年开始,吴荣的想法发生了很大的变化。这时的她已经不是那个只懂得勤于拜访的保险营销员,而已经是一个深谙保险保障的寿险规划师。当时国内刚开始引入理财师的课程,吴荣就参与了这方面的学习认证,拿到了国际财务顾问师的认证资格。从业的直觉告诉她,未来更多的社会大众,将对理财技术有更大的需求,综合财务规划势必替代保险理财,业内需要更多的高端人才。吴荣解释说, “如果单纯做保险,作为客户,只能拿出10% -15%的收入去买保险,而客户更多的需求诸如财务规划及财富管理的内容往往无法实现。同时客户的理财需求涉及到教育规划、退休和投资规划,这些内容在单一的保险服务中很难完全满足。”所以当平安集团的综合金融战略开始实施,并提出一站式金融服务的创新业务模式的时候,吴荣知道自己的机会到来了。

......
很抱歉,暂无全文,若需要阅读全文或喜欢本刊物请联系《大众理财》杂志社购买。
欢迎作者提供全文,请点击编辑
分享:
 

了解更多资讯,请关注“木兰百花园”
摘自:大众理财
分享:
 
精彩图文


关键字
支持中国杂志产业发展,请购买、订阅纸质杂志,欢迎杂志社提供过刊、样刊及电子版。
关于我们 | 网站声明 | 刊社管理 | 网站地图 | 联系方式 | 中图分类法 | RSS 2.0订阅 | IP查询
全刊杂志赏析网 2017